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乐玩彩票注册:警方摧毀百億套路貸 兩大套路模式指向大數據泄露

本文由:邱晓亦 编辑 2019年09月18日 7:21 宏观经济33 ℃

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「套路貸」的猖獗▽∵△,與大數據泄露密切相關◇。由於借款人的身份、手機通訊錄、通話記錄等被套路貸平台獲取♂△┊,「爆通訊錄」、電話滋擾等暴力催收流行於各個平台♂♀。

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與上述案件一起曝光的是↑,今年4月19日♀♀,廣州市公安機關在廣州市及廣西南寧市、河南漯河市等地開展統一收網行動▽﹡,打掉一個以梁某敏為首的「套路貸」犯罪團伙∴△♀,抓獲犯罪嫌疑人37人▽⊿,破獲敲詐勒索、尋釁滋事、非法入侵住宅、詐騙等刑事案件17起∴⌒,查封、凍結、扣押涉案資產數億元⊙??。4月28日⊙?,湛江市公安機關在湛江市霞山、赤坎、坡頭、開發區和肇慶市等地實施收網行動♂┊,打掉一個以黃某偉為首的「套路貸」犯罪團伙⌒∟,抓獲犯罪嫌疑人18人□⊿♂,破獲刑事案件14起☆,查封、凍結、扣押涉案資產1975萬元⊿。

徐北認為?⌒↑,過度的借貸已經透支這些受害者的支付能力和消費觀念□△,整個業態要逐漸恢復π↑∴,至少需要3-4年的時間π。

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「套路貸」的兩大套路公安部9月3日指出☆?♀,打掉「套路貸」團伙開發使用的非法放貸APP、非法網絡借貸平台﹡,查扣銀行賬戶及第三方支付平台的涉案資金、依法追繳∴∴┊,打掉專門從事非法催收業務的職業催討團伙、依法處理∟⊿。

「借幾千元♂,最後債務滾成幾十萬⌒。」這樣誇張的案例顯示的就是「套路貸」的風險所在▽。9月17日〇,重慶市公安局南岸區分局發佈消息稱□π﹡,近日搗毀的一個特大「套路貸」團伙□▽⊙,涉及受害人300餘人∵♂⌒,警方共抓獲團伙成員30餘人◇☆∟,扣押、凍結涉案資產共計600餘萬元┊。

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例如∴﹡,根據公安部披露〇∵,甘肅蘭州王某燾「套路貸」犯罪團伙設立「甜兔網」等24個網貸平台⊙,非法獲取482萬人的通話記錄、電話號碼本、銀行卡號等公民個人信息⌒。

摧毀百億「套路貸」「證大系」百億P2P撈財寶風險暴露后♂,證大集團戴志康向警方投案自首☆☆⌒,但他的名字也與近期曝出的一家深圳貸款中介間接相關﹡⊙。

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「套路貸」模式大致有兩種:一是π♂,貸款中介有意誘導借款人去其他中介借貸∵π,利息越借越高;二是∵π,有的套路貸平台故意製造貸款逾期♀,目的就是為了騙取借款人的房產等↑▽。

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「貸款中介這一『助貸』模式﹡,本意是為了提升資金方的獲客能力和獲客效率▽⌒〇,但一些中介卻利用大數據泄露的機會違法操作π♂┊。」一位資深業內人士指出⊙◇,比如小小金融是當地比較早用線上方式做現金貸的貸款中介↑↑。

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另一起以黃某偉為首的「套路貸」案件中∴〇,警方指出⊿☆□,該組織分工明確π◇☆,並制定一整套組織紀律和行為規範進行管理┊,如實行24小時輪流值班制度↑﹡,每周召開全員會議▽π,研究放貸和索債情況等∵?◇。在方式上♂⊿♂,採取強收「斬頭息」、虛增借款金額、製造虛假銀行流水、轉單平帳、罰息或強收違約金等所謂「行規」套路♂〇☆,非法佔有被害人房產等☆♂。

去年8月〇π,最高人民法院下發《關於依法妥善審理民間借貸案件的通知》△∟,對於披着民間借貸外衣♂▽┊,通過「虛增債務」「偽造證據」「惡意製造違約」「收取高額費用」等方式非法侵佔財物的「套路貸」詐騙等新型犯罪▽﹡▽,加強懲戒⊿⊿⊿。

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9月17日∵,廣東省小額貸款公司協會常務副秘書長徐北對21世紀經濟報道記者表示┊〇∴,「套路貸」模式大致有兩種:一是無抵押的、被動性的套路貸♂♀┊,借款人無法償還∴⊿﹡,貸款中介有意誘導借款人去其他中介借貸◇,利息越來越高▽〇▽,最初的幾千元甚至被滾成幾十萬元;二是有抵押的、主動性的套路貸∟?,有的套路貸平台故意製造貸款逾期┊┊∴,目的就是為了騙取借款人的房產等☆♀。

「警方正在從整個產業鏈剷除套路貸⊿△,包括大數據泄露△↑。」徐北表示┊。「大數據風控」行業最近也頗不平靜☆∵。今年9月份以來∴⊙↑,杭州魔蝎科技和公信寶先後被杭州警方調查∟♀。此外▽,上海新顏科技有高管被警方帶走∟☆♂,協助調查☆,其CEO電話也一直無法接通♀。上述公司受此風波影響⊙,或與運營商爬蟲業務有關▽﹡。多家和新顏科技有合作的機構人士表示∴π∴,新顏科技停了運營商爬蟲業務△∟┊。另一家暫停運營商爬蟲服務的機構聚信立表示△π□,這是行業趨勢♂π┊。

據廣東省公安廳消息▽⊙△,今年6月5日∴◇,深圳市公安機關在深圳市及北京、上海、湖南、河南等地同步開展收網行動♂π⌒,打掉一個劉某峰為首的「套路貸」犯罪團伙⊿〇▽,抓獲犯罪嫌疑人19人♂,破獲刑事案件12起⊿□,查封、凍結、扣押涉案資產約2531萬元〇π。

根據公安部9月3日發佈的數據⊿◇,全國公安機關共偵辦「套路貸」團伙案件1890起♂□,抓獲犯罪嫌疑人18651人⌒,破獲各類刑事案件18790起∴,查扣涉案資產161.76億元☆。

從已經曝光的「套路貸」模式看□,警方指出♂∵,小小金融劉某峰涉嫌非法侵佔房產∴↑∴。誘騙受害人簽訂空白合同、陰陽合同、全權委託授權書等□△⊙,設置「砍頭息」、高額逾期費△,惡意壘高債務π,繼而單方製造違約□△,逼迫被害人轉移、變賣抵押房產♂。

警方指出⊿□,盛天源、小小金融等金融公司非法高利放貸□☆□,非法獲取個人信息∟□。通過非法手段獲取大量公民個人信息〇,骨幹成員曾因非法獲取公民信息罪獲刑〇,並通過撥打電話、網站廣告等方式招攬客戶♀。

「套路貸」↑♂,正在全國範圍內被警方「圍剿」♂。多家在當地頗為「知名」的貸款中介∵π,由於業務模式激進▽↑,卻最終變形⌒□,成為套取他人房產、汽車等的牟利工具┊◇。

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深圳警方指出▽,在上述案件中〇∵,以盛天源、小小金融等金融公司為依託?,非法高利放貸?∵↑。根據工商信息顯示?⊿↑,「小小金融」的註冊實體的唯一股東為深圳市小小信息技術有限公司(簡稱「小小信息」)□♀∵,其法定代表人、董事長兼總經理為劉小峰◇♀,劉小峰和一家名為德輝投資的公司分別持有小小信息52.9%、30%股份▽♂♂。劉小峰即廣東警方所指「劉某峰」↑♂,德輝投資的一名股東同時握有P2P捷越聯合∵↑,而戴志康為捷越聯合的股東之一?〇♀。

9月17日♀,廣東省公安廳發佈消息π,粵港澳三地警方10-11日開展的一次清查行動期間▽△?,廣州、深圳、佛山、惠州、東莞等地警方打掉「套路貸」犯罪團伙16個↑□,抓獲犯罪嫌疑人140餘人▽,破獲刑事案件20餘起⊙,查封扣押凍結涉案資產逾9300萬元〇△♂。

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